下面主要為大家分享的是2023年2月25日基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案，考試結(jié)束后為大家整理了部分真題內(nèi)容，本文為簡(jiǎn)版真題，完整版及真題解析，請(qǐng)點(diǎn)擊上方“立即下載”處查看PDF版。

一、單選題（下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。）

1.某基金公司在其門(mén)戶(hù)網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.該材料需要經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)并報(bào)送監(jiān)管部門(mén)

B.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同，基金招幕說(shuō)明書(shū)相符

C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和整示性文字

D.基金公司向公眾分發(fā)，公布的宣傳材料點(diǎn)與提供給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的材料一致

參考答案：D

2.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶(hù)管理制度

B.了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力

C.了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力

D.了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況

參考答案：C

3.關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

B.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨?/p>

C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

D.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)

參考答案：A

4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢(xún)問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）

A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B.違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.涉嫌證券期貨犯罪

D.涉嫌證券期貨違法

參考答案：A

5.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專(zhuān)業(yè)審慎，以下表述正確的是（）

I.基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備相關(guān)銷(xiāo)售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

IV.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A.I、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

參考答案：D

6.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）

I.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

II.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

III.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

IV前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率

A.I、II、Ⅲ

B.II、Ⅲ

C.I、II、Ⅲ、IV

D.II、Ⅲ、IV

參考答案：A

7.以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要披露的事項(xiàng)是（）

I.變更境外托管人

II.變更投資顧問(wèn)

III.投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)

IV基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

參考答案：B

8.后端收費(fèi)方式下，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，其金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：C

9.以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。

A.內(nèi)心信念

B.傳統(tǒng)習(xí)俗

C.國(guó)家強(qiáng)制力

D.社會(huì)輿論

參考答案：C

10.以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。

I.某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司

II.某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ.某大學(xué)教育基金會(huì)

IV.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、ⅡI、II

參考答案：C

11.關(guān)于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)

C.從事公開(kāi)幕集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)

D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)

參考答案：D

12.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A.自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年

B.自基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起不得少于15年

C.自基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起不得少于20年

D.自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于15年

參考答案：A

13.某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份申購(gòu)0元，其中A機(jī)構(gòu)客戶(hù)贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)生的情形是（）。

A.A客戶(hù)2億份贖回成功，其余3億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日

B.A客戶(hù)5億份贖回成功

C.A客戶(hù)1億份贖回成功，其余4億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日

D.A客戶(hù)4億份贖回成功，其余1億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日

參考答案：C

14.基金公司合規(guī)管理工作的負(fù)責(zé)人應(yīng)為公司（）。

A.總經(jīng)理

B.督察長(zhǎng)

C.董事長(zhǎng)

D.監(jiān)事長(zhǎng)

參考答案：B

15.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。

A.1000份

B.9383.07份

C.856.71份

D.869.57份

參考答案：B

16.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括0。

I.王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人

II.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

IV.王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.II、Ⅲ、IV

D.III、IV

參考答案：D

17.投資者于交易日申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。

A.48913.04

B.49500.00

C.49058.47

D.48907.11

參考答案：A

18.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理。（）

I.由一人同時(shí)擔(dān)任基金會(huì)計(jì)崗和合規(guī)管理崗并獨(dú)自操作全過(guò)程

II.基金管理公司的會(huì)計(jì)核算與旗下基金的會(huì)計(jì)核算交叉混同

Ⅲ.對(duì)所管理的基金以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

IV.不同基金在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨(dú)立

A.I、II

B.III、IV

C.Ⅱ、Ⅲ

D.II、IV

參考答案：B

19.已登記的股權(quán)投資基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)該基金管理人采取哪些措施?

I.注銷(xiāo)管理人登記

II.列入異常機(jī)構(gòu)名單

Ⅲ.通過(guò)私募基金管理人平臺(tái)對(duì)外公示

IV暫停受理該基金管理人的私募基產(chǎn)品備案

A.I、II、IV

B.I、Ⅲ、IV

C.I、II、Ⅲ

D.II、Ⅲ、IV

參考答案：D

20.某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問(wèn)題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的限制要求；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門(mén)。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。

A.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤

C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確

D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤

參考答案：C

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